【精准定制个人理财计划将成趋势 定制理财 触手可及】信息时报讯(采访人员 梁诗柳)过去十年 , 是基金规范、快速发展的十年 。 在这期间 , 股票型基金更加细致多样、“宝宝”类产品助力货币基金崛起、指数类产品规模大幅增长……在产品日趋完善的同时 , 基金投顾业务也踏上了新台阶 。
“由专业的人员进行投资 , 好过自己去选股、去决定买卖时机 。 而且普通人专业知识不扎实 , 做起来不仅吃力还不一定做得好 。 ”市民陈先生投资股票、基金理财已有15年 , 他介绍 , 一开始自己只是买股票 , 但由于不熟悉炒股亏损比较大 。 后来通过银行投顾接触到公募基金 , 慢慢开始尝试根据自己的风险偏好买基金 。
随着科技的发展 , 基金购买渠道也不断发展 。 陈先生说 , 一开始买基金只能通过券商、银行、基金公司 , 在互联网发展起来后 , 券商、基金公司都有自己的网站及APP , 当需要购买基金时 , 线上操作就可以 , 不用再去银行柜台操作 , 方便了不少 。
当前正处于公募基金发展的一个重要节点 。 10月底 , 证监会明确试点机构可以代客户作出具体投资决策 , 这意味着市场期待已久的公募基金投资顾问业务试点正式落地 。 其中 , 易方达基金、南方基金、华夏财富、嘉实财富和中欧钱滚滚等5家机构申请试点并完成备案 。
据了解 , 这5家基金公司已陆续开展相关业务 。 本月初 , 南方基金推出管理型基金投顾业务 , 在授权范围内依据约定的投资策略 , 帮助客户进行调仓 , 把握市场机会 , 投资者不必再操心如何买卖基金 。 目前 , 除南方基金外 , 华夏财富也正式上线投顾服务 。
嘉实基金高级客户总监胡月表示 , 当前公募基金定制理财主要是面对机构投资者及高净值投资者 , 大多数投资者都是通过线上了解、银行投顾推荐 , 但这两个途径均有一定的缺点 。 “将客户风险承受能力+收益目标结合起来 , 在基金产品选择、仓位分配上提出建议 , 这才是真正的个人理财投资顾问 。 ”胡月认为 , 相信公募基金投资顾问业务试点正式落地之后 , 在现代科技辅助下 , 精准定制个人理财计划也将得以实现 。
来源: 信息时报
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