晨星基金分类（Morningstar Category）
晨星的基金排名和评级是建立在对基金进行分类的基础上 ， 从而协助投资人对基金进行"苹果与苹果"式的同类比较 。 晨星基金分类方法(Morningstar Category)以分析基金的投资组合为基础 ， 而不是仅仅按照基金名称或招募说明书关于投资范围和投资比例的描述进行分类 。 对于建仓期内的新基金则暂时按照招募说明书规定进行分类 。
考虑到中国新兴市场的特点 ， 我们对于国内封闭式基金暂不做进一步分类 。
对于国内的开放式基金 ， 根据基金的资产类型 ， 分为以下七类：
N 股票型基金： 主要投资于股票的基金 ， 其股票投资占资产净值的比例 ≥70% 。
N 积极配置型： 主要投资于股票、债券以及货币市场工具的基金 ， 且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准；且固定收益类资产占资产净值的比例 < 50% 。
N 保守配置型： 主要投资于股票、债券以及货币市场工具的基金 ， 且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准；且固定收益类资产占资产净值的比例 ≥ 50% 。
N 普通债券基金： 主要投资于债券的基金 ， 其债券投资占资产净值的比例 ≥ 70% ， 纯股票投资占资产净值的比例不超过 20%；且不符合短债基金的标准 。
N 短债基金： 主要投资于债券的基金 ， 其债券投资占资产净值的比例 ≥ 70% ， 纯股票投资占资产净值的比例不超过 20% ；且债券组合久期不超过 3 年 。
N 货币市场基金： 主要投资于货币市场工具的基金 ， 货币市场工具包括短期债券、央行票据、回购、同业存款、大额存单、商业票据等 。
N 保本基金： 基金招募说明书中明确规定相关的担保条款 ， 即在满足一定的持有期限后 ， 为投资人提供本金或收益的保障 。
基金表现
每万元波动
是计算每万元初始投资额的变动 ， 来体现基金过去的业绩 。 图中所显示的回报没有扣除认/申购费用 。 每万元的投资额变动 ， 是以基金发行价或图中显示的第一年基金单位净值作为基价 。 图中还显示同类基金每万元升幅 ， 以便投资人进行比较 。
总回报
总回报是基金在一定时期内的收益 ， 是衡量基金以往表现的最基本方法 。 总回报的来源有两部分 ， 一是收入回报 ， 即基金在一定时期内收到的分红和利息收入 ， 例如股息、债券利息和银行存款利息等；二是资本回报 ， 反映基金所持有的股票与债券价格涨跌的幅度 。
计算总回报的假设前提是投资人在期初购买了基金单位；投资人将所得分红均用于再投资；不考虑税收、交易费用 。
总回报的计算结果可能与其他资料来源(例如基金公司印发的基金资料)有一定的差异 ， 原因主要为各机构采用不同的计算方法或数据来源 。
年度总回报
以上年末为期初 ， 本年末为期末 ， 计算的总回报 。
+/- 基金类别
这是投资者评定基金表现的另一个参考指标 。 数据前的"+"或"-"号 ， 显示基金在某段时期内的表现高于或低于同类基金平均回报 。
+/- 基准指数
投资者在评定基金表现时 ， 会以相关指数作为基本参考指标 。 数据前的"+"或"-"号 ， 显示基金于某段时期内的表现高于或低于相关指数的表现 。
基金投资目标
基金投资目标
基金投资目标是按照基金招募说明书中有关基金的投资目标和策略的说明 。
基金投资组合
现金比例
基金净资产中现金所占的比例 。
股票比例
基金净资产中股票所占的比例 。
债券比例
推荐阅读
- 转载 211大学——西北工业大学
- 新手入门要怎么炒股
- 转载 桂林电子科技大学同台竞技强势力压众985、211高校
- 新手入门篇 天竺葵种植方法
- 转载 全国土木建筑实力最强的五所985高校，清华大学并非第一，哈工大榜上有
- 转载 三线城市985大学 VS 一线城市双非大学 你选哪个？
- 转载 属虎的进 今年虎年，你知道中国第一个老虎知识平台“虎百科”吗？
- 转载 百科知识大分享
- 转载 配电房变压器故障分析汇总，电力安全知识留心间！
- 转载 在工商银行投资账户原油必须要懂的十二点基础知识