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百科知识


股票比例：20％~75％ ， 债券20％~75％ ， 现金或短债5％ ， 权证3％ ， 这些说明什么？说明当股票市场为牛市的时候 ， 基金可以将最多75％的资金投资于股票 ， 同时也会保留至少20％的债券；在极端熊市的时候则正好相反 。 我们知道股票比例的高低基本决定了该基金的风险高低 。 这个时候我们再用同样方法比较一下它家的另外三只股票基金 ， 情况分别如下：
上投中国优势：股票30％~80％ ， 债券20％~50％ ， 现金不低于5％；
上投阿尔法：股票60％~95％ ， 现金不低于5％；
上投成长先锋：股票70％~95％ ， 现金不低于5％ 。
从这里我们可以看出什么？明显的阿尔法和成长先锋属于激进型的股票基金 ， 高风险高收益 ， 尤其是成长先锋 ， 即使遇到股市回调或熊市 ， 它的持股比例也不会低于70％ ， 几乎和上投双息的股票上限差不多 ， 当然如果遇到牛市 ， 它则会95％的满仓持有股票 。 注：开放式基金通常都需要准备至少5％的现金以应对我们随时的赎回请求 。 这个时候你就可以根据自己的风险承受能力来初步选定一只基金 ， 比如你觉得自己风险承受能力还不错（个人认为要有20％以上本金损失的承受力） ， 觉得上投阿尔法适合自己 。 那就可以接着看看它的费率结构 ， 申购1.5％ ， 网购0.9％ ， 赎回0.5％ ， 持有3年以上为0 。 那是不是就可以买了呢？别急啊 ， 你买个菜还要货比三家呢？我们可以在过往业绩出色的基金公司中再选选 ， 比如今年也获得金牛奖的10家基金公司之一的南方基金公司 。 （你不知道什么是金牛奖？搜索啊 ， 网上的资源是无穷的 ， 免费的啊！关键字：第四届金牛基金）进了它家的网站一看 ， 吓 ， 它家的基金还真多 ， 有十多只了 ， 不过既然已经决定选风格激进的股票基金 ， 那些货币基金 ， 债券基金就不用看了 ， 股票基金名字中有什么稳健、混合字样的也不用看了（相反 ， 如果你开始选的上投双息 ， 那就重点看这些了） ， 南方积极配置基金属于配置型基金 ， 它再积极也不可能赶上你的激进型股票基金 ， 也不用看的 。 剩下的好像就只有南方高增了 ， 进入基金概括 ， 只有费率结构说明：申购1.5％ ， 赎回0.5％ ， 持有5年以上为0 ， 不过怎么没有投资范围呢？没办法 ， 只有去看它的基金合同了 ， 注意：每只基金都有自己的基金合同 ， 除了一些必须的法律定义之外 ， 肯定也会包括该基金的投资范围和策略等信息 。 于是我们进入“法律文件”栏 ， 下载并打开它的基金合同 ， 根据目录找到第15项——“基金的投资” 。
我们就可以看到它的投资目标和范围了 ， 投资股票比例：60％~95％ 。 所以我们可以大概知道它的投资风险是和上投阿尔法差不多了 。 但是一定要注意 ， 股票的投资比例只是决定风险的一个重要因素 ， 但不是唯一的哦 。 选股的标准 ， 基金经理的投资策略都会对风险产生影响 ， 这些还需要我们平时多总结 ， 以后我们再逐渐涉及 。
在我们从优秀的基金公司中选出了几只适合自己的优秀基金之后 ， 我们就应该重点观察一下它们的过往业绩 ， 最近的持股情况等等 ， 这些就是一个经验累计的过程了 。
基金投资的三大误区
我每天都会接触不少基金客户 ， 有些人只要听说身边的人买了哪只基金 ， 马上就跟风购买 。 照这样下去 ， 赚钱赚得糊里糊涂 ， 亏钱也亏得糊里糊涂 。 ”日前 ， 受晨报理财热线委托 ， 上海浦东发展银行理财师徐婷婷分析了基民投资的三大误区 。
误区一：赚不赚钱是碰运气正确观点：知己知彼 ， 百战百胜

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