2.投资者可以赎回其帐户内的部分或全部基金份额 , 但每笔赎回必须符合基金管理人对基金单笔赎回份额下限的有关要求 。 (一般最低要求持有1000份)
3.基金管理人可以对基金账户在销售机构托管的每只基金份额类别的最低持有份额进行规定 。 如投资者赎回后该基金份额类别的份额余额低于基金管理人规定的最低余额 , 基金管理人有权将该基金份额类别的余额部分一并赎回 。
4.投资者T日赎回成功后 , 正常情况下 , 基金注册登记人于T+1日为投资者扣除权益并办理注册登记手续 。 货基赎回到账时间一般为T+1 , 非货基一般为T+3 , 最多不超过T+7 , 代销一般顺延一个工作日 。
5.依据基金合同 , 若发生巨额赎回 , 基金管理人可以根据基金当时的资产组合情况决定采用全额赎回或部分顺延赎回的方式 。 投资者在赎回基金时 , 须选择是否顺延赎回 。 如选择顺延赎回 , 在遇巨额赎回的情况时 , 则当日赎回不能全额成交部分延续至下一交易日继续赎回;如选择非顺延赎回 , 则当日赎回不能全额成交部分 , 在下一交易日不再继续赎回;如投资者未做选择 , 则视同顺延赎回 。
6.投资者赎回以赎回日的基金份额净值为基础计算投资者的赎回金额 。
7.对于赎回业务 , 注册登记人对份额明细的处理原则为“先进先出”原则 , 即份额注册日期在前的先赎回 , 份额注册日期在后的后赎回 。
8.投资者选择红利再投资分红方式时 , 后收费份额产生的红利再投资份额归入后收费类别份额 , 该红利再投资份额在赎回时不收取后端认购或申购费用 。
六、 基金转换
1.基金转换是基金管理人向投资者提供的一种服务 , 是指投资者按基金管理人规定的条件将其持有的某一基金的基金份额转为同一基金管理人管理的另一只基金的基金份额的行为 。
2.基金转换的换出基金与换入基金为同一系列基金旗下的开放式基金 , 或为同一基金管理人所管理的开放式基金 , 并且基金管理人允许该两只基金份额的互相转换 。
3.基金转换业务所涉及的两只基金必须是同一个销售机构代理的由同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册的基金 。
4.基金转换只能在不同基金的相同份额类别之间进行 , 即甲基金的前收费份额只能转换为乙基金的前收费份额 , 甲基金的后收费份额只能转换为乙基金的后收费份额 。 在两只基金不同份额类别之间的转换申请将被确认失败 。
5.基金转出视同基金赎回 , 基金转入视同基金申购;投资者办理基金转换业务时 , 转出方的基金必须处于可赎回状态 , 转入方的基金必须处于可申购状态;处于认购期的基金不可作为基金转出方或转入方 。 一般情况下 , 货基转股基 , 收取股基的申购费;股基转货基或股基 , 收取转出股基的赎回费 。 股基的赎回费根据持有时间长短而有不同(易方达旗下股基互转免费)
6.投资者转出基金时 , 需要选择转出基金的份额类别 , 且转出数量不得超过申请日该基金账户在销售机构托管的该基金份额类别的可用余额 。
7.投资者可以转出其帐户内某一基金的部分或全部份额 , 但每笔转出必须符合基金管理人对相关基金单笔转出份额下限的有关要求 。
8.基金管理人可以对基金账户在销售机构托管的每只基金份额类别的最低持有份额进行规定 。 如投资者办理基金转换出后该基金份额类别的份额余额低于基金管理人规定的最低余额 , 基金管理人有权将该基金份额类别的余额部分强制赎回 。
9.当发生巨额赎回时 , 基金转出与基金赎回具有相同的优先级 , 基金管理人可根据基金资产组合情况 , 决定全额转出或部分转出 , 并且对于基金转出和基金赎回 , 将采取相同的比例确认;在转出申请得到部分确认的情况下 , 未确认的转出申请将不予以顺延 。
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