我们经常会在各大媒体上看到针对金融犯罪的报道 ， 特别是每当有人或企业因此而遭受巨大经济损失时 。 在不少人看来 ， 金融犯罪似乎是“投资者的游戏” ， 和自己没有什么关系 ， 更不需要自己了解相关的知识 。 实则不然 ， 近些年来 ， 金融犯罪开始越来越多地波及到普通人群 ， 而犯罪分子的手法也变得越发隐秘和难以发觉 。 这篇文章将会结合多个在国内外有较高知名度的案例 ， 简要介绍常见的金融犯罪手段 。
文章插图
比特币相关犯罪
当几年前比特币（Bitcoin）刚刚出现之时 ， 大多数人只是把它看做一个新兴的玩具 。 不料几年之后 ， 比特币已经成为最具人气的网络虚拟货币之一 ， 关于它的投资也开始火热起来 。 不过 ， 越是火热的投资手段 ， 往往越会隐藏着风险 ， 比特币虚拟化、高度加密的特点 ， 使得其成为不少犯罪行为的“保护伞” ， 更有人利用比特币投资来进行诈骗 ， 从而造成经济损失 。
案例：2013年10月 ， 美国警方查封了著名的比特币交易平台“丝绸之路” ， 将平台站长罗斯·威廉姆斯·乌布利希（Ross William Ulbricht）逮捕 。 根据执法部门的资料 ， 该平台中70%左右的交易都是利用比特币来进行的贩毒活动 ， 其余30%也和个人信息贩卖、非法枪支交易、清洗黑钱等犯罪行为有关 。 无独有偶 ， 比特币基金会的前副主席、资深比特币玩家查理·施兰（Charlie Shrem）也因洗钱等罪名 ， 被判入狱2年 。
建议：
【金融犯罪，离我们有多远？】比特币本身便具有很大投机性和风险 ， 其价值也不固定 。 由于不是实际流通发行的货币 ， 它的相关活动也不受金融监管部门的监管 ， 相关投资一定要三思而后行；
如若计划投资比特币 ， 注意交易的安全性和可靠程度 ， 更应该给交易相关的电脑安装杀毒软件等程序 ， 以避免软件漏洞带来损失；
尽管比特币不受国家监管 ， 但若发现当前进行的交易与洗黑钱等不法活动有关 ， 或是因诈骗而蒙受损失 ， 仍可以报警 。
伦敦金诈骗与佣金骗案
伦敦金是一种特殊的贵金属交易方式 ， 因最初起源于伦敦而得名 ， 近几年在国内部分城市开始火热起来 。 伦敦金投资的特点是 ， 各种交易并不涉及实际上的贵金属买入/买出 。 由于不少投资者对这种交易模式并不熟悉 ， 便很可能将交易委托给第三方的代理机构 。
然而 ， 代理机构的交易佣金是按交易次数 ， 而非实际获利计算 ， 有些代理机构会藉此利用客户的账户进行重复但不合理的买卖以赚取佣金 ， 但却令客户蒙受巨大损失 。 有时他们也会通过网络、街头宣传等方式接触不懂相关知识但却想投资的人士 ， 再通过密集宣传 ， 诱骗他们签订投资合约并授权其进行代理 ， 然后用上述步骤来敛财 。 无独有偶 ， 保险投资中也会出现代理人利用投资得利和客户的授权反复购买新保单 ， 自己赚取高额提成的诈骗事件 。
案例：2012年 ， 一家名为“金宝库投资”的公司被媒体曝光 。 根据媒体对该公司前投资顾问的采访 ， 公司利用豪华装潢的办公室和“忙碌”的工作人员来吸引投资者参与伦敦金投资 ， 并会在投资者开立账户后 ， 以各种理由劝说投资者将账户交予他们代理 。 在此之后 ， 他们利用代理身份频繁买卖以赚取佣金 ， 其中一个账户在3个月内进行了170多笔交易 ， 仅佣金就高达10万元 。
推荐阅读
- 唐朝离婚也这么浪漫？
- 实战中，手枪的有效距离只有15米？
- 我们为什么离不开“朋友圈”？
- 珍爱生命，远离寂寞？
- 金融危机下紫砂大师作品浮涨
- 你正在逃离你所向往的生活？
- 未来医疗：“大白”离我们有多远？
- 春节近了，如何让节日病远离你？
- 一日一橙子，疾病能远离？
- 干细胞疗法：离我们还有多远？