建议：
在购买自己并不了解的金融产品前 ， 应征求专业人士的意见 ， 以免自己的不了解被人利用；
如准备投资 ， 最好选择声誉较好的大型银行或金融机构 ， 不要听信广告宣传而盲目决定投资；
如准备就投资签订任何协议、授权书或条约 ， 应详细阅读其内容 ， 尤其要清楚了解涉及金钱的细节 ， 以及是否有不合理条款等；
留意相关投资的月结算单 ， 仔细确认自己是否清楚其中每一笔交易的内容 。 如有可疑的交易出现 ， 应尽快咨询有关银行或金融机构 。
新型传销
传销在国内可谓是最具知名度的金融犯罪（没有之一）了 ， 每年各地警方都要反复叮嘱人们切勿因一时贪念而堕入传销陷阱 ， 当然尽管如此 ， 每年警方还是能破获不少大型传销案件 ， 解救不少被传销组织所困的人 。 而在最近 ， 传销组织已经不再满足于传统的开班“授课/培训”的模式 ， 转而通过网络手段来招揽下线 ， 并完成全部或大部分传销活动 。
不过值得一提的是 ， 网络传销尽管会拥有种种手段以掩藏性质 ， 但却依然具有传销类诈骗最基本的特征 。 其一 ， 正如传销的另一个名字“层压式骗案”一样 ， 所有传销均是通过由新加入者极力发展下线 ， 下线再继续发展 ， 一级压一级的传播方式来获得全部或大部分利润的 。 其二 ， 相较于直销式营销以产品销售情况来计算收益的方式 ， 传销的收入不会太多依赖产品的销售（乃至于商品都是虚假的幌子） ， 其高昂到离谱的加入费用有时也能够和前者相区分 。
案例：在香港 ， 一个宣称提供“竞购计划”的网站鼓励用户支付逾万元的费用以充值“竞购点数” ， 并声称用户可通过这一点数在其网站竞购市场价值很高的商品 。 与此同时 ， 用户也可通过介绍他人来充值以获取红利 ， 且介绍的“下线”越多 ， 红利也越多 。 由于大量的用户发现其并未能成功竞购任何商品 ， 也得不到任何红利 ， 便决定前往公司查看 ， 却发现公司早已倒闭 ， 负责人也已卷款潜逃 。
建议：
如要参加需购买商品/服务的直销式营销计划 ， 尤其是该商品/服务价格高昂之时 ， 应小心衡量自己是否有能力购买 ， 以及发展营销网络的模式是否合法；
不要听信宣传 ， 以借贷或透支款项参与投资 ， 或是直销式营销计划；
当计划的举办者游说你不要听取家人或朋友的意见时 ， 应果断拒绝 ， 这样的计划往往存在着很大问题；
留意亲友是否有参与可疑的投资计划 ， 尤其是该计划是在国外进行宣传的 。 值得一提的是 ， 传销本身即为非法行为 ， 在某些国家/地区 ， 参与传销活动并发展下线更属刑事罪行 。
【参考资料】
[1] 香港警务处网站（http://www.police.gov.hk）
[2] 香港金融管理局网站（http://www.hkma.gov.hk）
[3] 中国人民银行官网（http://www.pbc.gov.cn）
以上内容就是金融犯罪 ， 离我们有多远？的内容啦 ， 希望对你有所帮助哦！
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