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如何成为一个职业理财规划师?

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【如何成为一个职业理财规划师?】 想成为一个理财规划师 ， 要知道他是做什么呢?他需要具备什么样的技能?通过什么样的考核才可以过关 。 唯有真正的了解理财规划师的真正含义 ， 才能有机会成为一个职业理财规划师 。
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法 ， 针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标 ， 提供综合性理财咨询服务的人员 。 理财规划师的对象是个人 ， 是家庭 ， 也是企业 ， 也是机构 。 针对不同的人群 ， 肯定是不同的方案 ， 不可能是学会一招走天下的那种 。
理财规划师又称金融理财策划师或理财顾问 ， 就是为客户提供全面理财规划的专业人士 。 按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》 ， 理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法 ， 针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标 ， 提供综合性理财咨询服务的人员 。 理财规划要求提供全方位的服务 ， 因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规 ， 为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案 ， 同时在对方案的不断修正中 ， 满足客户长期的、不断变化的财务需求 。
如果要成为一个职业的理财规划师 。 除了要拥有过硬的专业技能以外 ， 还需要用着职业道德和从业素质要求 。 对职业理财规划师从工作和个人方面需要对他们有什么样的要求呢?
在个人的方面
1、良好的人品及职业操守 。 理财规划师应以客户的利益为服务中心 ， 时时刻刻为客户着想 。 此外 ， 保守客户的个人秘密也是重要方面 。
2、丰富的金融、投资、经济、法律知识 。 理财规划师应是“全才+专才” 。 这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识 ， 同时在某些方面又是专才 ， 如保险、证券等方面有特长 。
3、丰富的实践经验 。 只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的 ， 因此 ， 实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准 。
4、相对的独立性 。 在银行、证券、保险公司工作的理财规划师 ， 在为客户进行理财规划的同时 ， 或多或少都会有推销产品的目的 ， 这是客观存在的问题 ， 但推销产品应以客户的利益为出发点 ， 不应是“为推销而理财” 。 今后社会上会出现很多“独立理财公司” ， 这些理财公司的独立性较强 ， 不依附于某些金融机构 ， 他们是从客户的角度出发 ， 帮助客户选择投资产品 ， 实现客户的理财目标 。
5、良好的个人品牌 。 正所谓“人无信不立” 。 今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的“名牌理财规划师” 。 客户选择这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务 ， “信誉”是理财规划师赖以生存的重要基础 。
6、良好的心理素质 。 理财规划师会遇到很多被拒绝的情况 ， 好的理财规划师应该在好的时候要出现 ， 在不好的时候也不离弃 。
7、报考对外经贸大学注册财务策划师 ， 成为职业理财规划师 。 010-64492161
在工作方面：
对金融企业和社会来说 ， 一个合格的理财顾问应该具备下列素质 。
第一 ， 做事先做人 。 理财顾问首先应该是个合法合规的专业人士 ， 同时他应该以比普通老百姓更高的道德标准要求自己 ， 譬如公正公平、勤奋尽职和客户利益至上等;

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