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家庭理财规划有什么好建议

百科知识家庭理财规划

一、你在为某个家庭作财务安全规划服务时， 首先必须明确这个家庭成员的"风险态度"和"风险承受能力" 。
风险态度可以分为三类:
1、风险厌恶型; 2、风险中立型; 3、风险追求型 。
同时你要分析理性思考对风险判定的局限性， 包括心理的因素和客观规律的因素 。 适当地评估客户的风险承受能力， 不仅有助于改善客户关系， 还能降低因实际利益低于预期水平而被客户起诉的可能性 。 做这第一步的时候， 你可以设计一份《财务风险承受能力调查表》 。
【家庭理财规划有什么好建议】 二、你要帮助这个家庭分析它将来面临的风险 。
这个"风险"包括以下部分:
1、家庭成员人身风险;
2、家庭财产损失风险;
3、家庭责任损失风险 。 做第二步， 你也可以设计一份《风险识别调查问卷》 。 当然评估这些风险， 你必须要量化， 要和对方取得一致的意见， 要让客户非常地认同你以及你的专业 。
三、给这个家庭一份建议， 当然是一份或多份保险计划， 做专业的说明 。
四、提供切实的服务 。 大致是这样的过程， 我就会考虑这些具体的问题， 当然对每一个环节都可以作专业的说明， 但我相信你能做到! 谢谢!

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