目录
一、基本资料
二、三大需求
1、安全
2、自由
3、梦想
三、资金调拨能力
四、21年长期规划
五、五个中期计划
第一个中期计划
第二个中期计划
第三个中期计划
第四个中期计划
第五个中期计划
六、张小姐的安全基金
现金储备基金
意外、医疗、养老基金：
七、张小姐的自由基金
自由（成长）基金组合计划
自由（安全）基金组合计划
八、张小姐的梦想基金
九、资金
十、投资收益模拟表
一、 基本资料
姓名：张小姐 英文名：MONY 年龄：25岁 性别：女
白领 ， 有房 ， 无投资经验,风险承受系数0.36
二、 三大需求：
1、安全
a、需要在意外医疗、重大疾病、养老方面获得保障 ， 确保在自己发生意外或疾病时能立即获得一大笔现金供治疗、护理、补贴收入等各种大额开支之用 ， 以避免家庭资产迅速缩水、甚至崩溃从而导致生活水准急剧下降的悲剧出现；
b、需要当不在时可以帮助到自己所爱的人 ， 留下供父母所用的赡养费、小孩的教育金 ， 让他们能继续好好的生活下去 。
c、需要建立足够的现金储备基金 ， 以备不时之需 。
2、自由 早日达到财务自由 ， 早日退休 ， 早日尽情享受人生是每一个普通老百姓的渴望 。 目标：45岁退休
3、梦想 每个人都有自己的梦想 ， 张小姐计划35岁到英国留学 ， 给自己的脑袋投资 ， 令自己成长 ， 真棒！
三、 资金调拨能力：
月投资额2500元 ，
若每年个人收入递增10％ ， 相应的投资额也将适度的增长 。
四、21年长期规划
期间：25－45岁
时间：21年
目标：安全的实现梦想和获得自由
定位：安全、自由、梦想
战略：辛苦十几年 ， 幸福一辈子
战术：创收每一元钱、节省每一分钱
今日的打拼是为了将来的享受
今日的节俭是为了将来的奢侈
五、五个中期计划
1、 第一个中期计划
期间：25－27岁
时间：3年
目标：安全的向实现梦想和获得自由出发
定位：安全积累期
战略：好的开始是成功的一半
战术：对待浪费要像秋风扫落叶一样残酷无情
对待创收要像春天般的温暖
行动：立即建立安全基金、自由基金、梦想基金 ， 并持续不断尽可能的多投入
2、 第二个中期计划
期间：28－29
时间：2年
目标：安全的学习如何更好更快更安全的实现梦想和获得自由
定位：安全学习期
战略：修身养息、继往开来 。
战术：系统地学习理财知识 ， 总结过去的成功与不足 ， 对未来计划作第一次修正
行动：维护和适当的调整安全基金、自由基金、梦想基金 ， 并学会驾驭如何使资产更好更快的保值增值
3、 第三个中期计划
期间：30－35
时间： 6年
目标：安全的向实现梦想冲刺
定位：安全成长期
战略：新一轮投入 ， 注意节奏
战术：稳中求进 ， 适当冒险
行动：基金组合中开始尝试性加入股票 ， 以增加资产收益率 。 在实践中学习 ， 早日形成自己的投资理念 。
4、 第四个中期计划
期间：36－37
时间：2年
目标：安全的享受梦想
定位：安全充电期
战略：蜕变
战术：磨刀不误砍财功
行动：既来之则安之 ， 一动不如一静
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