理财的目的是为自己或客户准备必需要的资金 ， 是长期行为 。 比如为家人准备养老金、教育金、创业金、买房买车等资金 。
【你是如何看待理财的？有哪些理财途径？】要实现理财目的 ， 我们应该根据客户家庭事业的阶段、风险偏好、外部环境等制定综合理财规划:教育规划、养老规划、风险规划、税务筹划、投资规划、财富传承规划等规划 ， 并且每年调整一次以适应变化的环境 。
理财不仅是投资 ， 不仅是存钱 ， 也不仅仅是买保险交社保 ， 理财是综合利用这些金融产品 ， 为自己或客户一辈子的资金提前作综合规划或资产配置 ， 为客户在需要的时候有足够的资金可用 ， 比如有好的投资机会时有足够的本金 ， 在生病时不用为医疗和康复发愁 。
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