开放式基金没有投资期限,没有投资到期或自动赎回 。投资者购买基金产品后,需要根据个人需求主动申请卖出 。那么如何计算基金的售价呢?按哪天的净值?基金卖价怎么算
【基金卖出的时候是怎么算的?】
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一:如何计算基金的售价,基金的卖出价格是基金单位在卖出日(T日)的净值 。比如T日基金单位净值为1,意味着基金的售价为1元/股 。
t日是指基金的交易日,不包括周末和法定节假日 。并且交易日的计算时间以15:00股市收盘时间为界,超过15:00则下一个交易日计算为T日 。比如投资者在3月6日15:00之前提交赎回申请,那么3月6日(星期五)就是T日,基金的卖出价格是根据3月6日基金单位净值计算的 。
如果投资者在3月6日(星期五)15:00后提交赎回申请,基金的赎回将根据基金在下一个交易日的净值计算 。由于3月7日和8日是周末,不算交易日,下一个交易日是3月9日(星期一) 。
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二、基金净值计算方法,基金净值不实时更新 。开放式基金净值在股市收盘后(15:00后)每天更新一次 。基金卖出必须在当日15:00前操作,当日净值必须在15:00后更新,所以投资者卖出基金时其实并不知道自己的卖出价格 。投资者在卖出当日看到的单位净值,是基金前一个交易日的净值 。
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三.基金卖出后净值涨跌是否影响预期收益,赎回金额按T日基金净值计算,基金预期收益只计算到T日 。T+1日当天及之后基金净值的涨跌与预期收益无关 。
以上关于如何计算基金售价的内容,希望对大家有所帮助 。小贴士:理财有风险,投资要谨慎 。
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