为了杜绝这种诈骗活动 ， 防止滥用银行卡进行诈骗 ， 所以早在2016年的时候 ， 央行就发布了《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》 ， 按照这个通知相关规定 ， 在开户环节 ， 各银行机构和支付机构为区别客户风险程度 ， 可以选择性采取合理的某项或多项查验方式 ， 确保针对客户身份的查验强度与客户风险程度相符 ， 对于有充分理由怀疑客户与违法犯罪活动相关的 ， 应当拒绝开户 。
但是在央行这个文件出来之后 ， 各大银行落实并不太理想 ， 因为过去几年银行的竞争非常激烈 ， 各大银行都在想方设法获取更多的客户 ， 这时候客户再去银行办理银行卡的时候 ， 银行要求仍然非常低 ， 所以真的按照央行文件来落实的银行并不是很多 。
眼看各大银行没有落实监管文件社会上的一些电信诈骗活动仍然屡禁不止 ， 到了2019年 ， 央行又发布了《关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》 ， 《通知》从健全紧急止付和快速冻结机制、加强账户实名制管理等方面提出了21项措施 ， 进一步筑牢金融业支付结算安全防线 。
在央行下发这个通知之后 ， 各大银行明显不能敷衍了事 ， 各大银行纷纷开始加强办卡环节的审查力度 ， 现在想要办理银行卡 ， 你必须提供有效的证明 ， 这种证明包括本地户籍证明 ， 比如户口本 ， 或者在当地工作的证明 ， 比如工作证明 ， 这样可以确保用户办理的银行卡是正常用于日常的工作生活需求 ， 而不是拿去贩卖 ， 或者从事一些违法犯罪活动 。
而且现在去银行办理的银行卡 ， 名下只有一张一类卡 ， 这一类卡交易额度不受限制 ， 如果再继续办其他银行卡就属于二类卡或者三类卡 ， 这二类卡三类卡在交易额度限制方面是有很大限制的 ， 这样就可以从很大程度上来限制诈骗行为的发生 。
【银行卡怎么办理？ 银行办卡】
推荐阅读
- 苹果手机不想接电话怎么设置 苹果手机不想接电话正确设置
- 新鲜野菜怎么保存 野菜放冰箱怎么保存
- 丝巾搭配开衫技巧 需要怎么搭配呢
- 染发剂弄到衣服上怎么洗掉 染发剂有毒吗
- 腌的肉太咸了怎么退盐 腌的肉太咸怎么办
- 上妆后浮白头怎么办
- 乒乓球正手扣杀球的训练方法 乒乓球正手扣杀球怎么训练呢
- 一线品牌内衣排名 向大大内衣怎么样
- 奥特曼卡牌怎么抽 教你几个小技巧
- 黑果怎么吃效果更佳 黑果的吃法